Afin de garantir une conformité totale avec la loi polonaise du 1er mars 2018 sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, les directives européennes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que les normes internationales reconnues en AML/CFT, Meadow Link Sp. z o.o. a établi et mis en œuvre un programme complet de Lutte contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme (AML/CFT).
Ce programme intègre les principes de Connaissance du Client (KYC), la surveillance continue et des contrôles fondés sur les risques, visant à minimiser tout risque d’utilisation de l’entreprise à des fins financières illicites.
La direction de Meadow Link reconnaît l’importance essentielle de la conformité AML et CFT et s’engage pleinement à maintenir et à améliorer continuellement nos procédures avec le plus haut degré d’intégrité, de transparence et de rigueur.
Notre plateforme permet aux utilisateurs d’effectuer des transactions occasionnelles (ponctuelles) sans établir de relation d’affaires continue avec Meadow Link, à condition que la valeur totale de ces transactions n’excède pas l’équivalent de 1 000 EUR.
Pour toutes les transactions occasionnelles, nous appliquons des contrôles anti-fraude stricts et une vérification d’identité de base afin d’assurer la sécurité et de prévenir les usages abusifs. Ces mesures sont soutenues par des systèmes automatisés et un contrôle manuel destinés à détecter toute activité inhabituelle ou suspecte.
Si un utilisateur dépasse le seuil autorisé, ou si notre équipe de conformité détermine que des informations supplémentaires sont nécessaires pour évaluer la légitimité d’une transaction, l’utilisateur devra procéder à une vérification KYC complète.
Veuillez noter que, dans certaines circonstances, une vérification KYC peut être exigée indépendamment du montant de la transaction — par exemple :
Ces contrôles renforcés nous permettent de maintenir un environnement d’exploitation sûr et conforme.
Notre processus de vérification est conçu pour prévenir le vol d’identité, la fraude et l’utilisation abusive de nos services à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Pour compléter avec succès la vérification KYC, les utilisateurs doivent fournir des informations personnelles exactes, incluant leur nom complet, leur adresse résidentielle, ainsi que des documents d’identification. Les documents acceptés incluent généralement :
Les utilisateurs doivent également soumettre une preuve de résidence, telle qu’une facture de services publics récente ou un relevé bancaire, indiquant clairement leur nom et leur adresse.
Meadow Link applique une approche de vérification fondée sur les risques. Selon la catégorie de risque du client, du produit ou de la transaction, nous pouvons demander :
Toutes les informations et documents fournis par les utilisateurs font l’objet d’une validation automatisée ainsi que d’un examen manuel par notre personnel de conformité qualifié afin d’en garantir l’authenticité et l’exactitude.
Le programme AML/CFT de Meadow Link est conçu pour protéger en continu notre plateforme contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Nos Responsables Conformité (Compliance Officers) sont chargés de mettre en œuvre et de faire respecter les mesures AML/CFT. Ils appliquent une méthodologie fondée sur les risques pour évaluer les clients et les transactions, afin de concentrer les ressources sur les zones présentant un risque plus élevé.
Toutes les transactions effectuées sur notre plateforme font l’objet d’une surveillance automatisée grâce à des outils analytiques avancés capables de détecter des schémas, anomalies ou comportements associés à des activités suspectes. Lorsqu’une alerte est déclenchée, le dossier est immédiatement transmis pour examen manuel par un responsable conformité.
Si, au cours d’une telle enquête, une transaction ou une activité utilisateur est jugée suspecte, Meadow Link se réserve le droit de geler temporairement la transaction ou le compte en attendant l’issue de la vérification interne.
Notre équipe de conformité tient des registres détaillés des enquêtes, comme l’exige la loi polonaise AML, et signale rapidement les activités suspectes à l’Inspecteur Général des Informations Financières (GIIF) ou à toute autre autorité compétente si nécessaire.
Meadow Link interdit strictement de fournir des services à toute personne physique ou morale qui :
De plus, les utilisateurs qui ne fournissent pas ou refusent de fournir les informations nécessaires à leur vérification, ou dont les activités soulèvent des soupçons fondés, peuvent se voir refuser l’accès à nos services ou voir leurs transactions suspendues.
Toutes les données clients collectées dans le cadre des procédures KYC et AML sont traitées conformément à la Politique de Confidentialité de Meadow Link et à la législation applicable en matière de protection des données, notamment le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) de l’UE.
Les informations sont utilisées exclusivement à des fins de conformité et d’exploitation et sont stockées de manière sécurisée, avec un accès strictement limité au personnel autorisé.
Meadow Link met en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées afin de garantir que les données personnelles restent confidentielles, exactes et protégées contre tout accès non autorisé, perte ou altération.
Meadow Link Sp. z o.o.
KRS n° 0001139618
Siège social : ul. Nowogrodzka 56/A, 00-695 Varsovie, Pologne
Contact : support@m-link.io