Siekiant užtikrinti visišką atitiktį 2018 m. kovo 1 d. Lenkijos Respublikos Aktui dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos, ES kovos su pinigų plovimu direktyvoms bei tarptautiniu mastu pripažintiems AML/CFT standartams, „Meadow Link“ Sp. z o.o. sukūrė ir įgyvendino išsamią Kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimo prevencijos (AML/CFT) programą.
Ši programa apjungia principus „Pažink savo klientą“ (KYC), nuolatinę stebėseną ir rizika pagrįstas kontrolės priemones, kuriomis siekiama sumažinti bet kokią galimybę, kad įmonė būtų panaudota neteisėtais finansiniais tikslais.
„Meadow Link“ vadovybė pripažįsta itin svarbią AML ir CFT atitikties reikšmę ir yra visiškai įsipareigojusi palaikyti bei nuolat tobulinti mūsų procedūras, vadovaujantis aukščiausiais sąžiningumo, skaidrumo ir atsakingumo standartais.
Mūsų platforma leidžia vartotojams atlikti vienkartinius (atsitiktinius) sandorius nepradėjus nuolatinio verslo santykio su „Meadow Link“, jei bendra tokių sandorių vertė neviršija 1 000 EUR ekvivalento.
Visiems atsitiktiniams sandoriams taikome griežtas sukčiavimo prevencijos priemones ir bazinį tapatybės patikrinimą, siekiant užtikrinti saugumą ir išvengti piktnaudžiavimo. Šias priemones palaiko automatinės sistemos ir rankinė priežiūra, skirta aptikti neįprastą ar įtartiną veiklą.
Jei vartotojas viršija leistiną sandorio ribą arba jei mūsų atitikties komanda nustato, kad reikia papildomos informacijos sandorio teisėtumui įvertinti, vartotojas turės atlikti pilną KYC patikrą.
Atkreipkite dėmesį, kad tam tikromis aplinkybėmis KYC patikra gali būti reikalaujama nepriklausomai nuo sandorio sumos, pavyzdžiui:
Šios išplėstinės patikros padeda mums palaikyti saugią ir teisės aktų reikalavimus atitinkančią veiklos aplinką.
Mūsų tikrinimo procesas skirtas užkirsti kelią tapatybės vagystėms, sukčiavimui ir mūsų paslaugų panaudojimui pinigų plovimui ar teroristų finansavimui.
Norėdami sėkmingai užbaigti KYC patikrą, vartotojai turi pateikti tikslius asmens duomenis, įskaitant vardą, pavardę, gyvenamosios vietos adresą ir tapatybę patvirtinančius dokumentus. Paprastai priimami tokie dokumentai:
Be to, vartotojai privalo pateikti gyvenamosios vietos įrodymą, pavyzdžiui, neseniai gautą komunalinių paslaugų sąskaitą ar banko išrašą, kuriame aiškiai matomas jų vardas ir adresas.
„Meadow Link“ taiko rizika pagrįstą tikrinimo metodą. Priklausomai nuo kliento, produkto ar sandorio rizikos kategorijos, mes galime paprašyti:
Visa vartotojų pateikta informacija ir dokumentai tikrinami tiek automatizuotomis priemonėmis, tiek rankiniu būdu apmokytų atitikties specialistų, siekiant užtikrinti jų autentiškumą ir tikslumą.
„Meadow Link“ AML/CFT programa sukurta taip, kad nuolat užtikrintų mūsų platformos apsaugą nuo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikų.
Mūsų paskirtieji atitikties pareigūnai yra atsakingi už AML/CFT priemonių įgyvendinimą ir laikymosi užtikrinimą. Jie taiko rizika pagrįstą metodiką klientų ir sandorių vertinimui, kad ištekliai būtų sutelkti į didesnės rizikos sritis.
Visi platformoje atliekami sandoriai yra nuolat stebimi naudojant pažangias analitines priemones, kurios aptinka įtartinai veiklai būdingus modelius, anomalijas ar elgesio požymius. Jei suveikia įspėjimas, atvejis nedelsiant perduodamas rankiniam tikrinimui atitikties pareigūnui.
Jei tokio tyrimo metu sandoris ar vartotojo veikla pripažįstami įtartinais, „Meadow Link“ pasilieka teisę laikinai sustabdyti sandorio vykdymą arba apriboti paskyrą, kol bus baigta vidinė peržiūra.
Mūsų atitikties komanda palaiko išsamius tyrimų žurnalus ir įrašus, kaip reikalaujama pagal Lenkijos AML įstatymą, ir prireikus nedelsdama praneša apie įtartiną veiklą Finansinės informacijos generaliniam inspektoriui (GIIF) arba kitoms kompetentingoms institucijoms.
„Meadow Link“ griežtai draudžia teikti paslaugas bet kuriam fiziniam ar juridiniam asmeniui, kuris:
Be to, vartotojams, kurie nepateikia arba atsisako pateikti pakankamos informacijos tapatybės patvirtinimui arba kurių veikla kelia pagrįstų įtarimų, gali būti atsisakyta teikti paslaugas arba jų sandoriai gali būti sustabdyti.
Visi klientų duomenys, renkami KYC ir AML procedūrų metu, tvarkomi vadovaujantis „Meadow Link“ privatumo politika ir taikomais duomenų apsaugos teisės aktais, įskaitant ES Bendrąjį duomenų apsaugos reglamentą (BDAR).
Informacija naudojama tik atitikties ir operaciniais tikslais ir yra saugoma užtikrinant jos saugumą, o prieiga suteikiama tik įgaliotiems darbuotojams.
„Meadow Link“ įgyvendina tinkamas technines ir organizacines priemones, užtikrinančias, kad asmens duomenys išliktų konfidencialūs, tikslūs ir apsaugoti nuo neteisėtos prieigos, praradimo ar pakeitimo.
Meadow Link Sp. z o.o.
KRS Nr. 0001139618
Registruota buveinė: ul. Nowogrodzka 56/A, 00-695 Varšuva, Lenkija
Kontaktai: support@m-link.io