Aby zapewnić pełną zgodność z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Rzeczypospolitej Polskiej, dyrektywami UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz międzynarodowymi standardami AML/CFT, Meadow Link Sp. z o.o. ustanowiła i wdrożyła kompleksowy Program Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AML/CFT).
Program ten integruje zasady Poznaj Swojego Klienta (KYC), bieżącego monitorowania i kontroli opartych na ocenie ryzyka, mających na celu zminimalizowanie ryzyka wykorzystania spółki do nielegalnych celów finansowych.
Zarząd Meadow Link uznaje kluczowe znaczenie zgodności z wymogami AML i CFT oraz jest w pełni zaangażowany w utrzymanie i ciągłe doskonalenie naszych procedur z najwyższą starannością, przejrzystością i rzetelnością.
Nasza platforma umożliwia użytkownikom wykonywanie transakcji okazjonalnych (jednorazowych) bez konieczności nawiązywania stałych relacji biznesowych z Meadow Link, pod warunkiem że łączna wartość takich transakcji nie przekracza równowartości 1 000 EUR.
Dla wszystkich transakcji okazjonalnych stosujemy rygorystyczne kontrole antyfraudowe oraz podstawową weryfikację tożsamości, aby zapewnić bezpieczeństwo i zapobiec nadużyciom. Środki te są wspierane przez zautomatyzowane systemy oraz nadzór manualny, stworzone w celu wykrywania nietypowych lub podejrzanych działań.
Jeżeli użytkownik przekroczy dozwolony próg transakcyjny lub jeśli nasz zespół ds. zgodności uzna, że w celu oceny legalności transakcji potrzebne są dodatkowe informacje, użytkownik będzie zobowiązany do przejścia pełnej weryfikacji KYC.
Należy pamiętać, że w niektórych sytuacjach weryfikacja KYC może być wymagana niezależnie od kwoty transakcji — na przykład:
Zaostrzone kontrole umożliwiają nam utrzymanie bezpiecznego i zgodnego środowiska operacyjnego.
Nasz proces weryfikacji ma na celu zapobieganie kradzieży tożsamości, oszustwom oraz wykorzystaniu naszych usług do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Aby pomyślnie przejść weryfikację KYC, użytkownicy muszą podać dokładne dane osobowe, w tym: pełne imię i nazwisko, adres zamieszkania oraz przedstawić wspierające dokumenty tożsamości. Akceptowane dokumenty to zazwyczaj:
Dodatkowo użytkownicy są zobowiązani przedstawić potwierdzenie adresu zamieszkania — na przykład aktualny rachunek za media lub wyciąg bankowy z wyraźnie wskazanymi danymi użytkownika i adresem.
Meadow Link stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka. W zależności od kategorii ryzyka związanego z klientem, produktem lub transakcją możemy poprosić o:
Wszystkie informacje i dokumenty dostarczone przez użytkowników podlegają zarówno automatycznej weryfikacji, jak i manualnej analizie przeprowadzanej przez przeszkolony personel ds. zgodności, aby zapewnić ich autentyczność i poprawność.
Program AML/CFT Meadow Link został zaprojektowany tak, aby w sposób ciągły chronić naszą platformę przed ryzykiem prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
Wyznaczeni Inspektorzy ds. Zgodności są odpowiedzialni za wdrażanie i egzekwowanie środków AML/CFT. Stosują oni podejście oparte na ocenie ryzyka, aby ocenić klientów oraz transakcje, dzięki czemu zasoby są kierowane na obszary o podwyższonym ryzyku.
Wszystkie transakcje realizowane na naszej platformie podlegają automatycznemu monitorowaniu z wykorzystaniem zaawansowanych narzędzi analitycznych wykrywających wzorce, anomalie lub zachowania mogące wskazywać na podejrzaną aktywność. W przypadku wygenerowania alertu sprawa jest niezwłocznie przekazywana do ręcznej weryfikacji przez inspektora ds. zgodności.
Jeśli w toku takiego postępowania transakcja lub aktywność użytkownika zostanie uznana za podejrzaną, Meadow Link zastrzega sobie prawo do tymczasowego zamrożenia transakcji lub konta do czasu zakończenia wewnętrznej analizy.
Nasz zespół ds. zgodności prowadzi szczegółową dokumentację i rejestry dochodzeń, zgodnie z wymogami polskiej ustawy AML, oraz niezwłocznie zgłasza podejrzane działania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) lub innych właściwych organów, jeśli jest to konieczne.
Meadow Link stanowczo zabrania świadczenia usług jakiejkolwiek osobie fizycznej lub prawnej, która:
Ponadto użytkownikom, którzy nie dostarczą wystarczających danych do weryfikacji lub których aktywność budzi uzasadnione podejrzenia, może zostać odmówiony dostęp do naszych usług lub ich transakcje mogą zostać zawieszone.
Wszystkie dane klientów zbierane podczas procedur KYC i AML są przetwarzane zgodnie z Polityką Prywatności Meadow Link oraz obowiązującymi przepisami o ochronie danych, w tym Ogólnym Rozporządzeniem o Ochronie Danych Osobowych (RODO).
Informacje te są wykorzystywane wyłącznie do celów zgodności oraz operacyjnych i są przechowywane w sposób bezpieczny, z dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionego personelu.
Meadow Link wdraża odpowiednie środki techniczne i organizacyjne, aby zapewnić, że dane osobowe pozostają poufne, poprawne oraz chronione przed nieupoważnionym dostępem, utratą lub modyfikacją.
Meadow Link Sp. z o.o.
KRS nr 0001139618
Siedziba: ul. Nowogrodzka 56/A, 00-695 Warszawa, Polska
Kontakt: support@m-link.io