Para garantir total conformidade com a Lei de 1º de março de 2018 sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo da República da Polônia, com as Diretrizes da União Europeia de Combate à Lavagem de Dinheiro e com os padrões internacionais reconhecidos de AML/CFT, a Meadow Link Sp. z o.o. estabeleceu e implementou um Programa abrangente de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT).
Esse programa integra os princípios de Conheça Seu Cliente (KYC), monitoramento contínuo e controles baseados em risco, com o objetivo de minimizar qualquer possibilidade de a empresa ser usada para fins financeiros ilícitos.
A administração da Meadow Link reconhece a importância crítica da conformidade com AML e CFT e está totalmente comprometida em manter e melhorar continuamente nossos procedimentos com o mais alto nível de integridade, transparência e diligência.
Nossa plataforma permite que os usuários realizem transações ocasionais (pontuais) sem a necessidade de estabelecer um relacionamento comercial contínuo com a Meadow Link, desde que o valor total dessas transações não ultrapasse o equivalente a EUR 1.000.
Para todas as transações ocasionais, aplicamos controles rigorosos de prevenção a fraudes e verificações básicas de identidade para garantir segurança e evitar uso indevido. Essas medidas são apoiadas por sistemas automatizados e supervisão manual projetados para detectar atividades incomuns ou suspeitas.
Se um usuário exceder o limite permitido de transações, ou se nossa equipe de conformidade determinar que informações adicionais são necessárias para avaliar a legitimidade da transação, o usuário deverá passar pela verificação completa de KYC.
Observe que, em determinadas circunstâncias, a verificação de KYC pode ser exigida independentemente do valor da transação — por exemplo:
Essas verificações reforçadas ajudam a manter um ambiente operacional seguro e em conformidade.
Nosso processo de verificação é desenvolvido para evitar roubo de identidade, fraude e o uso inadequado de nossos serviços para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
Para concluir com sucesso a verificação de KYC, os usuários devem fornecer informações pessoais precisas, incluindo nome completo, endereço residencial e documentos de identificação. Os documentos aceitos geralmente incluem:
Além disso, os usuários devem enviar um comprovante de residência, como uma conta de serviços públicos recente ou extrato bancário, que mostre claramente seu nome e endereço.
A Meadow Link aplica uma abordagem baseada em risco para a verificação. Dependendo da categoria de risco do cliente, produto ou transação, podemos solicitar:
Todas as informações e documentação enviadas pelos usuários passam por validação automatizada e revisão manual conduzida por profissionais treinados da equipe de conformidade, a fim de garantir autenticidade e precisão.
O programa de AML/CFT da Meadow Link foi desenvolvido para proteger continuamente nossa plataforma contra riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Nossos Oficiais de Conformidade designados são responsáveis por implementar e aplicar as medidas de AML/CFT. Eles utilizam uma metodologia baseada em risco para avaliar clientes e transações, garantindo que os recursos sejam concentrados nas áreas de maior risco.
Todas as transações executadas em nossa plataforma estão sujeitas a monitoramento automatizado por meio de ferramentas analíticas avançadas que detectam padrões, anomalias ou comportamentos associados a atividades suspeitas. Quando um alerta é acionado, o caso é imediatamente encaminhado para revisão manual por um oficial de conformidade.
Se, durante uma investigação, uma transação ou atividade de um usuário for considerada suspeita, a Meadow Link se reserva o direito de congelar temporariamente a transação ou a conta até a conclusão da análise interna.
Nossa equipe de conformidade mantém registros e logs detalhados das investigações, conforme exigido pela Lei Polonesa de AML, e relata prontamente atividades suspeitas ao Inspetor Geral de Informações Financeiras (GIIF) ou a outras autoridades competentes, quando necessário.
A Meadow Link proíbe estritamente a prestação de serviços a qualquer pessoa física ou jurídica que:
Além disso, usuários que não forneçam ou se recusem a fornecer informações suficientes para verificação, ou cujas atividades gerem suspeita justificada, podem ter o acesso aos nossos serviços negado ou suas transações suspensas.
Todos os dados dos clientes coletados durante os procedimentos de KYC e AML são tratados de acordo com a Política de Privacidade da Meadow Link e com a legislação aplicável de proteção de dados, incluindo o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados da União Europeia (GDPR).
As informações são utilizadas exclusivamente para fins de conformidade e operação, sendo armazenadas de maneira segura, com acesso estritamente limitado ao pessoal autorizado.
A Meadow Link implementa medidas técnicas e organizacionais adequadas para garantir que os dados pessoais permaneçam confidenciais, precisos e protegidos contra acesso não autorizado, perda ou alteração.
Meadow Link Sp. z o.o.
Nº KRS: 0001139618
Sede registrada: ul. Nowogrodzka 56/A, 00-695 Varsóvia, Polônia
Contato: support@m-link.io